За що можна потрапити під підозру
Деталі в коментарі 24 Каналу роз’яснила адвокат та керівник Prima Leader Group Діна Дрижакова. Вона нагадала, що українське законодавство зобов’язує банки здійснювати первинний фінансовий моніторинг. Тому підставою для посиленої уваги можуть стати:
невідповідність доходів обсягам операцій – наприклад, якщо задекларована заробітна плата клієнта становить 20 тисяч гривень, а на картку раптово надходить сума, що вдесятеро перевищує цю цифру;систематичні дрібні перекази – велика кількість однотипних платежів від різних фізичних осіб за короткий проміжок часу, що може вказувати на ведення незареєстрованої підприємницької діяльності;операції з ризиковими контрагентами – зокрема перекази, пов’язані з P2P-платформами криптовалютних бірж, онлайн-казино або рахунками, які вже перебувають під фінансовим моніторингом;запити від державних органів – наприклад, від виконавчої служби через заборгованості, аліменти чи несплачені штрафи за порушення правил дорожнього руху, або на підставі ухвали суду в рамках кримінального провадження.Як уникнути блокування картки
Проте, українцям не менш важливо правильно оформлювати навіть стандартні перекази, оскільки причиною додаткової перевірки може стати некоректно заповнене поле призначення платежу, яке активує автоматизовані системи фінансових установ.
Перш за все, експертка радить відмовитися від будь-яких жартівливих формулювань. Зокрема, не слід використовувати підозрілі фрази, як-от “за спонсорство тероризму”, “на зброю” тощо.
По-друге, текст має чітко відображати суть операції. Наприклад, у разі повернення боргу можна вказати “відшкодування коштів за позикою” або “повернення позиченої суми другові”, а при переказі родичам – “безповоротна фінансова допомога члену сім’ї”.
