Україна вводить поступові обмеження на транзакції для новостворених та неактивних фізичних осіб-підприємців (ФОП), які класифікуються як підвищений рівень ризику. Це передбачено оновленим Меморандумом про прозорість функціонування ринку платіжних послуг, як повідомив Сергій Мамедов, віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління “Глобус Банку”.
За його прогнозами, приблизно з 14 серпня 2026 року для ФОПів першої групи може бути встановлено ліміт на внутрішньоукраїнські перекази до 600 тисяч гривень щомісяця. Для підприємців другої та третьої груп цей ліміт може сягати 3 мільйонів гривень. Від 14 листопада 2026 року ці ліміти можуть бути зменшені: до 400 тисяч гривень для першої групи та до 1 мільйона гривень для другої та третьої груп.
Мамедов наголосив, що подібні обмеження стосуватимуться виключно клієнтів, що віднесені до категорії підвищеного ризику. Зокрема, банки приділятимуть особливу увагу нещодавно зареєстрованим ФОПам, підприємцям, які тривалий час не вели господарську діяльність, а також юридичним особам, які виглядають як фірми-оболонки. Однак, це не означає, що кожен новостворений підприємець автоматично вважатиметься підозрілим.
Він запевнив, що ці нововведення не повинні створювати труднощів для сумлінного бізнесу. Якщо підприємець веде свою діяльність прозоро, своєчасно сплачує податки, офіційно працевлаштовує співробітників і може обґрунтувати економічний зміст своїх операцій, нові ліміти не стануть на заваді.
“Ключовим для підприємця є ведення бізнесу в офіційному полі. Без винятків. Саме прозорість є фундаментом цивілізованого підприємництва. І таким підприємцям навряд чи варто хвилюватися через нові грошові ліміти”, – підкреслив банкір.
Мамедов також пояснив, що фінансовий моніторинг не передбачає автоматичного блокування рахунків через великі транзакції. Перевірки зазвичай проводяться лише тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або коли банк не має достатньої інформації про економічну сутність таких операцій.
Щоб уникнути можливих блокувань, банкір радить підприємцям використовувати рахунок ФОП відповідно до реальної господарської діяльності, не передавати його стороннім особам, зберігати договори, рахунки, акти, накладні та інші документи, які можуть пояснити джерело коштів та логіку здійснення операцій.
Він також звернув увагу на те, що у разі розширення бізнесу та потреби у більших обсягах транзакцій, не варто вдаватися до подрібнення платежів або їх розподілу між різними рахунками, оскільки це може викликати підозру. Натомість, підприємцю слід звернутися до банку, пояснити необхідність проведення більших операцій та надати документи, що підтверджують реальну економічну обґрунтованість платежів.
Читають зараз: ПриватБанк бере тайм-аут: більше 6 годин не працюватимуть ні картки, ні банкомати.
Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →
