Російська фінтех-компанія A7, підтримувана Кремлем, провела через міжнародну банківську систему SWIFT понад 6,9 мільярда доларів в обхід антиросійських санкцій. Це стало можливим завдяки використанню мережі підставних компаній, фальшивих документів та рахунків у міжнародних банках.
Про це йдеться у розслідуванні видання Financial Times. Журналісти проаналізували сотні тисяч внутрішніх документів криптокомпанії A7, створеної молдовським олігархом Іланом Шором та банком російського військово-промислового комплексу «Промсвязьбанк». Кремль позиціонував A7 як провідного постачальника послуг для транскордонних платежів за імпорт, оскільки російські банки були відключені від системи SWIFT після повномасштабного вторгнення в Україну.
За даними FT, через цю схему проходили не лише кошти, пов’язані зі звичайними комерційними операціями. Значна частина коштів була спрямована на закупівлю товарів подвійного призначення для російських військових та спецслужб.
Криптокомпанія A7 випускає стейблкоїн A7A5, який має в росії офіційний статус цифрового активу. Для доступу до міжнародної платіжної інфраструктури A7 використовувала компанії-посередники та існуючі підприємства, через рахунки яких кошти потрапляли до банківської системи SWIFT. Для приховування використання цих посередників застосовувалося масштабне підроблення документів, зокрема, виготовлення фальшивих рахунків-фактур.
У документах могли змінювати коди товарів і приховувати їхнє російське походження. Наприклад, $510 тисяч були переведені за 500 приладів нічного бачення для російського клієнта, але платіж був оформлений як закупівля загартованого скла. Співробітникам компанії наказували змінювати митні коди товарів, які підпадали під санкції, на альтернативні, що не перебувають під санкціями.
Одним із банків, через який проходили значні суми, став Standard Chartered у Гонконзі. З кінця 2024 до серпня 2025 року на його рахунки надійшло 1,1 мільярда доларів від юридичних осіб, пов’язаних з компанією Шора. Ще понад 1,8 мільярда доларів пройшло через First Abu Dhabi Bank (найбільший банк ОАЕ). Більше половини відстежених платежів зрештою спрямовувалися до китайських банків. Компанія також використовувала рахунки в JPMorgan Chase та DBS.
За цей же період через DBS у Гонконзі пройшло 273 мільйони доларів, клієнти Citigroup отримали 74 мільйони доларів, а на рахунки клієнтів Deutsche Bank надійшло близько 18 мільйонів доларів. Головним каналом розподілу фінансів усередині Європейського Союзу була компанія в Угорщині.
Після того, як банки почали виявляти підозрілі операції, A7 змінювала маршрути платежів. Зокрема, після підозр у порушеннях Standard Chartered закрив рахунки отримувачів, пов’язаних з A7. У First Abu Dhabi Bank також заявили, що всі виявлені рахунки, пов’язані з A7, вже закриті.
Реальний обсяг операцій може виявитися значно більшим, оскільки в архівах компанії зафіксовано дані про ще 17,5 тисячі неідентифікованих платежів і випуск векселів на понад 20 мільярдів доларів.
Водночас FT пише, що голова Кремля Володимир Путін і прем’єр-міністр Індії Нарендра Моді обговорювали з очільником ПСБ «російсько-індійську платіжну систему».
Источник: www.vesti-ua.net