Подолання тіньових операцій: з 1-го вересня оновлено умови фінансових транзакцій в Україні

В Україні введуть нові ліміти на грошові відправлення для нещодавно створених та неактивних фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб.

Про це зазначено в оновленій версії Меморандуму про забезпечення прозорості діяльності ринку платіжних послуг, повідомила прес-служба Незалежної асоціації банків України.

Зауважується, що початковий Меморандум було підписано 10 грудня 2024 року. Спочатку до нього приєдналися чотири великі банки-емітенти, а сам документ був відкритим для приєднання інших банківських установ та постачальників платіжних послуг. Згодом до ініціативи долучалися інші учасники ринку.

На початок 2026 року до нього приєдналося понад 50 банківських установ та фінансових організацій.

«Основна ціль меморандуму — забезпечення відкритості роботи ринку платіжних сервісів, запобігання шахрайським діям та недопущення застосування фінансово-банківської системи в протиправних цілях шляхом впровадження однакових правил роботи для всіх учасників», — зазначено у повідомленні.

Що відомо про обмеження

Як повідомляє «Економічна правда», банки домовилися дотримуватися ліміту на перекази в розмірі 100 тис. грн на місяць — для клієнтів з незначним рівнем ризику та 50 тис. грн на місяць — для клієнтів з високим рівнем ризику.

Для громадян, які мають підтверджені джерела прибутків (наприклад, отримують заробітну плату через банк), обсяг яких перевищує 100 тис. грн, ліміт встановлюється на рівні щомісячного підтвердженого доходу.

Що відомо про обмеження для ФОПів

Дані зміни стосуються новостворених (до 6 місяців) і неактивних (тих, що не діють) ФОПів. Під «сплячими» ФОПами маються на увазі ті, котрі були неактивними протягом тривалого періоду, проте відновили роботу та почали здійснювати операції.

Перший етап обмежень, який почне діяти з 1 вересня 2026 року:

для ФОП 1 групи — до 600 тис. грн на місяць;для ФОП 2 та 3 групи — до 3 млн грн на місяць.

Другий етап (з 1 грудня):

для ФОП 1 групи — до 400 тис. грн на місяць;для ФОП 2-3 групи — до 1 млн грн на місяць.

Читають зараз: Грошові перекази в Україну з-за кордону значно зросли, – фінансовий аналітик.