В Україні вступили в силу оновлені норми щодо ідентифікації та верифікації клієнтів банківських установ. Національний банк України запровадив додаткові методи підтвердження особи, включаючи залучення супроводжуючої особи або співробітника банку, якщо клієнт не має можливості особисто надати документи.
Про це інформує Національний банк України.
Національний банк України здійснив оновлення правил, що регулюють фінансовий моніторинг банками, розширивши спектр методів ідентифікації та верифікації для фізичних осіб. Ці зміни набули чинності в п’ятницю, 17 липня.
Метою нововведень є забезпечення більшої доступності банківських послуг для осіб, які через стан здоров’я чи інші причини не можуть самостійно пройти всі етапи верифікації.
Зокрема, тепер при підтвердженні особи клієнта, оригінал документа може бути пред’явлений супроводжуючою чи довіреною особою, або банківським співробітником, який здійснює верифікацію, за умови, що сам клієнт не може цього зробити фізично.
Крім того, НБУ дозволив фіксувати згоду клієнта на фотодокументування за допомогою аудіо- або відеозапису, якщо особа не в змозі надати власноручний чи електронний підпис.
Також, внесені зміни надають банкам нові можливості для розвитку фінансової інклюзії. Відтепер вони можуть залучати комерційних агентів для встановлення бенефіціарного власника фінансової операції, а також для здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів згідно з вимогами законодавства.
У Національному банку зазначають, що оновлені норми враховують потреби клієнтів та сприятимуть посиленню фінансової інклюзії в Україні.
Читають зараз: Зростання тарифів та нові правила для посилок: що зміниться у липні.
Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →
